Política KYC y AML de Locowin

La plataforma implementa controles de verificación de identidad y prevención del blanqueo de capitales para confirmar la legitimidad de cada usuario y evitar el uso indebido del servicio. Estos procedimientos protegen tanto a los titulares de cuenta como al conjunto de la comunidad.

• Garantía de juego limpio y condiciones equitativas para todos los participantes
• Protección de datos personales y seguridad de la información del usuario
• Transparencia en todas las operaciones financieras y procesos de verificación
• Cumplimiento de requisitos regulatorios establecidos por las autoridades españolas
• Prevención de fraude, suplantación de identidad y actividades ilícitas
• Protección frente a riesgos de financiación del terrorismo

Todo nuevo usuario debe completar el proceso de verificación de identidad antes de acceder plenamente a los servicios de la plataforma. La presentación de documentos acreditativos forma parte de las obligaciones regulatorias aplicables en España.

• Documento de identidad oficial vigente con fotografía (DNI, pasaporte o tarjeta de residencia)
• Justificante de domicilio reciente que confirme la dirección registrada
• Confirmación de titularidad de los métodos de pago utilizados para depósitos o retiradas
• Documentación adicional cuando las circunstancias de la cuenta requieran una diligencia debida reforzada
• Actualizaciones periódicas de información si los datos originales han cambiado

La plataforma aplica controles internos para detectar y prevenir actividades de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y otras prácticas ilícitas. Estos mecanismos operan de forma continua sobre todas las operaciones registradas.

• Monitorización en tiempo real de transacciones y patrones de actividad sospechosa
• Sistemas automatizados de detección que identifican comportamientos anómalos
• Diligencia debida reforzada para eventos de alto riesgo o movimientos financieros inusuales
• Revisión manual de transferencias de gran volumen o características atípicas
• Asignación de niveles de riesgo según el perfil del titular de cuenta y su historial
• Verificación cruzada con listas de sanciones internacionales y bases de datos de personas políticamente expuestas
• Comunicación obligatoria a las autoridades competentes cuando proceda conforme a la legislación española

La plataforma prohíbe expresamente ciertas conductas que comprometen la integridad del sistema de verificación y las medidas de protección contra el blanqueo de capitales. El incumplimiento de estas normas activa los protocolos de respuesta establecidos.

• Creación o mantenimiento de múltiples cuentas por una misma persona
• Presentación de documentos falsos, alterados o pertenecientes a terceros
• Intentos de blanqueo de capitales o introducción de fondos de origen ilícito
• Manipulación de sistemas de seguridad o explotación de vulnerabilidades técnicas
• Transferencia, venta o cesión de acceso a cuentas a otras personas
• Uso de métodos de pago no registrados a nombre del titular de cuenta
• Suplantación de identidad o facilitación de información personal falsa

Las infracciones de los requisitos de verificación de identidad o las normas contra el blanqueo de capitales activan medidas correctivas inmediatas. Las acciones aplicables incluyen suspensión temporal o permanente de la cuenta, congelación o confiscación de fondos vinculados a actividad sospechosa, anulación de apuestas o ganancias obtenidas mediante prácticas irregulares, comunicación a las autoridades competentes cuando la normativa lo exija.

Cada titular de cuenta asume la obligación de facilitar información veraz, actualizada y completa durante el registro y en cualquier revisión posterior. La presentación de documentos debe realizarse dentro de los plazos establecidos para no interrumpir el acceso a los servicios. Los usuarios deben responder con prontitud a solicitudes de documentación adicional cuando el departamento de cumplimiento lo requiera. Solo pueden emplearse métodos de pago registrados a nombre del titular de cuenta. Cualquier indicio de actividad sospechosa detectado por el usuario debe comunicarse de inmediato al servicio de atención al cliente para su evaluación.

La plataforma mantiene estándares rigurosos de juego limpio y transparencia para proteger a todos los participantes y preservar la integridad del entorno de juego. Estos principios fundamentan todas las operaciones y políticas de seguridad.

• Cumplimiento estricto de los estándares de verificación de identidad y prevención del blanqueo de capitales
• Confidencialidad y protección reforzada de datos personales conforme al marco normativo español
• Monitorización continua de actividad sospechosa mediante sistemas automatizados y revisión humana
• Prevención activa de manipulación, fraude y comportamientos que distorsionen las condiciones de juego
• Soporte al usuario en cuestiones relacionadas con la protección de cuenta y medidas de seguridad
• Responsabilidad compartida entre la plataforma y los usuarios para mantener un entorno seguro
• Condiciones iguales y verificables para todos los participantes sin privilegios injustificados